Банки блокируют карты из-за автоматизированной системы.


Массовые жалобы клиентов крупных российских банков на блокировки карт связаны с запуском автоматизированной системы отслеживания подозрительных операций. Источник в Росфинмониторинге подтвердил изданию Коммерсант резкий рост жалоб физических лиц на блокировки счетов, проводимые со ссылкой на закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (закон 115-ФЗ).

Около 80 процентов всех жалоб, по словам собеседника газеты из Росфинмониторинга, поступает от клиентов Сбербанка. Сбербанк, отмечает издание, является лидером на рынке платежей физических лиц.

Эксперты, опрошенные изданием, связывают рост жалоб на блокировки с внедрением автоматизированной системы проверки операций. Программа-робот отсортировывает операции по формальным подозрительным признакам и блокирует их. Автоматизация процесса значительно снижает расходы на проверку транзакций, однако в ряде случаев под блокировку подпадают добросовестные клиенты, чьи операции робот счел подозрительными по формальным признакам.

Отказаться от автоматической проверки невозможно, сообщила зампред Сбербанка Белла Златкис. «Если перейдем на ручной режим, то для проверки операций нам понадобится неадекватное количество специалистов», — сказала она. По словам Златкис, после дополнительной проверки блокировка снимается с примерно 10 процентов транзакций и счетов клиентов.

В основном клиенты жалуются на три проблемы: блокировка карт при внесении или снятии крупных сумм либо переводах на счет клиента или третьему лицу. По словам клиентов, банк просит предоставить пояснения и копии документов, подтверждающие источник поступления денежных средств. Срок рассмотрения документов — два-пять рабочих дней, но после рассмотрения банк может принять отрицательное решение о разблокировке счета.

По закону 115-ФЗ, банки обязаны контролировать операции клиентов на сумму от 600 тысяч рублей. Однако кредитные организации вправе приостановить или заблокировать переводы и платежи на меньшую сумму, если они вызывают подозрения, и запросить документы о происхождении средств или цели транзакции. Таким образом, этот закон фактически дает тотальное разрешение банкам блокировать любую операцию, и к сожалению, банки не думают о своих клиентах, а усердно блокируют счета, лишь бы " не прилетело" от ЦБ.


Избранные новости
Свежие новости
Архив
Поиск по тегам
Тегов пока нет.
Соцсети
  • Vkontakte Social Icon
  • Facebook Basic Square
  • Twitter Basic Square